Resumo de 2017

Espero que todos tenham tido um Natal feliz com seus familiares e que o ano de 2018 seja de realizações e conquistas. Agora que o ano praticamente acabou, é hora de digerir os resultados do ano de 2017 do portfolio.

Vamos lá!

Valorização das ações

A primeira boa notícia – O portfolio aumentou seu valor total em 20,5% desde o seu começo em abril de 2016. O que fica melhor quando comparado com a performance do S&P 500 na forma do Vanguard’s S&P 500 ETF (VOO). No mesmo período, VOO valorizou-se em 22,5%. Enquanto meu portfolio teve uma valorização menor do que o S&P 500, ele gerou uma renda maior (que foi re-investido no portfolio). Os dividendos atuais do VOO é de 2,1%, enquanto que o portfolio recebeu um dividend yield de 2,4% em 2017. Em outras palavras, o portfolio está gerando uma renda 14% maior por ano. Já que gerar renda é o objetivo primário, não estou disposto a largar de um fluxo de renda constante e confiável por uma aposta de apreciação do preço de ações. Uma valorização das ações próximo da inflação americana (2,2%) já me deixaria satisfeito.

Renda dos Dividendos

            Recebi um total de USD 375,11 (já descontado imposto de renda (IR)) em dividendos no ano de 2017. Que belo aumento em relação à 2016 (USD 77,23)!

Vamos dissecar a razão por esse grande aumento.

Ele foi devido a três razões:

1-) Recebimento de dividendos em maior número de trimestres: As compras de 2016 começaram a apresentar um fluxo maior de renda à partir de setembro de 2016. Somente a compra de ações de 2016 são responsáveis por aproximadamente USD 172,08.

2-) Recebimento de dividendos de novas aquisições: Foram feitas compras de novas empresas e de empresas que já possuía. O valor recebido das compras em 2017 é de USD 189,54. Espero manter esse ritmo de acréscimo de novos dividendos em relação ao ano que vem.

3-) As empresas aumentaram o que pagavam de dividendos. Só pelos aumentos, recebi USD 9,39, sendo responsável por um acréscimo na renda de dividendos de 2,6%. Como esse aumento veio esparsado durante o ano, não expressa inteiramente o aumento concedido pelas empresas, que na média simples aumentaram seus dividendos em 4,85%.

Ações	2016 (USD)	2017 (USD)
Wells Fargo Co - WFC	13,56	47,24
Target - TGT	12,6	56,54
Gap - GPS	17,06	34,12
Polaris - PII	9,24	19,48
Qualcomm – QCOM	14,1	69,00
VFC – VFC	5	49,35
T Row Price - TROW	5,67	59,04
Cardinal Health – CAH	0	27,86
Hormel Food – HRL	0	9,52
Total	77,23	371,01

            Se não houver nenhuma alteração nos pagamentos de dividendos, o projetado para 2018 (após IR) é de USD 553,8.  Esse valor já considera os aumentos, e as aquisições feitas no ano de 2017. Mês que vem a Disney (DIS) deve começar a me pagar seus dividendos!

2018

O nome do jogo é: aprender e agir de maneira correta em relação ao que aprendeu.  O plano é maximizar todo dólar em oportunidade de investimentos. Minha esperança é que minha renda de dividendos demonstrada acima mostre que qualquer pessoa pode usar os dividendos como uma máquina de gerar renda.

Agora que cheguei no mínimo de quantidade de diferentes ações (10), vou focar em manter o portfolio sempre balanceado.

Como a crescente valorização da bolsa está cada vez mais difícil achar ações com um "valuation" justo. Que ações vocês sugerem para o ano que vem?